ＤＩＡＭインカム３資産ファンド（毎月決算型）愛称：インカム・パスポート

ファンド概要

1. 高金利ソブリン・マザーファンド、ＤＩＡＭ世界好配当株オープン・マザーファンド、ＤＩＡＭ　ＵＳ・リート・オープン・マザーファンドおよびＤＩＡＭ　インターナショナル・リート・インカム・オープン・マザーファンド（以下、それぞれを「各マザーファンド」、または総称して「マザーファンド」ということがあります。）への投資を通じ、実質的に外国債券、外国株式、外国リート（REIT）の3資産へ分散投資を行います。
2. 相対的に金利の高い外国債券（ソブリン債券）、好配当の外国株式、外国リート（REIT）に分散投資します。
   
   ※各資産への投資は、原則として3分の1を基本資産配分比率とし、各マザーファンドを通じて行います。
   ただし、外国リート（REIT）への投資については、ＤＩＡＭ　ＵＳ・リート・オープン・マザーファンドおよびＤＩＡＭ　インターナショナル・リート・インカム・オープン・マザーファンドの純資産総額を合算して資産配分を算出します。
   なお、時価変動等により、時価構成比率が変化した場合は、定期的に基本資産配分比率に修正します。
3. 毎月決算を行い、原則として利子配当等収益を中心に分配を行うことをめざします。
   
   ● 毎月の各8日（休業日の場合は翌営業日）に決算を行い、原則として利子配当等収益を中心に分配を行います。
   ● 毎年3月、6月、9月、12月の決算時には、原則として利子配当等収益に売買益（評価益を含みます。）等を加えた額から分配を行うことをめざします。
   
   ・将来の分配金の支払いおよびその金額について保証するものではありません。
   ・分配金額は、分配方針に基づいて委託会社が決定します。あらかじめ一定の額の分配をお約束するものではありません。分配金が支払われない場合もあります。
4. マザーファンドの組入比率は、原則として高位を維持します。
5. 実質組入外貨建資産については、原則として対円での為替ヘッジは行いません。

記載されている手数料等の合計額については、保有期間などに応じて異なりますので、表示する事ができません。
詳細については、投資信託説明書（交付目論見書）をご覧ください。

ファンドのリスク

当ファンドの基準価額は、ファンドに組入れられる有価証券の値動き等による影響を受けますが、これらの運用による損益は全て投資者の皆さまに帰属します。また、外貨建資産に投資する場合には為替変動の影響を受けます。したがって、投資者の皆さまの投資元本は保証されているものではなく、下記の変動要因により基準価額が下落し、損失を被り、投資元本を割り込むことがあります。
また、投資信託は預貯金と異なります。

＜当ファンドの基準価額の変動要因＞*基準価額の変動要因は、下記に限定されるものではありません。

資産配分リスク

当ファンドで行われる各資産（外国債券、外国株式、外国リート（REIT））への資産配分は、委託会社が定める基本資産配分比率に基づくことを基本とし、一定量以上乖離した場合には、基本資産配分比率に近づけることとします。この資産配分が当ファンドの収益の源泉となる場合もありますが、収益率の悪い資産への配分が大きい場合、複数または全ての資産価値が下落する場合には、当ファンドの基準価額が下がる要因となる場合があります。

株価変動リスク

株式市場全体の価格変動あるいは個別銘柄の価格変動により、当ファンドの基準価額が下がる要因となる場合があります。

金利リスク

金利リスクとは、金利変動により債券およびリート（REIT）の価格が変動するリスクをいいます。金利が上昇した場合には、債券およびリート（REIT）の価格は下落し、当ファンドの基準価額が下がる要因となる場合があります。

リート（REIT）の価格変動リスク

一般にリート（REIT）が投資対象とする不動産の価値および当該不動産から得る収入は、当該国または国際的な景気、経済、社会情勢等の変化等により変動し、リート（REIT）の価格および分配金はその影響を受けることになり、当ファンドの基準価額が下がる要因となる場合があります。リート（REIT）は、実物資産である建物等を投資対象にしているため、火災、自然災害等に伴う損害を受けた場合は、当ファンドの基準価額が下がる要因となる場合があります。リート（REIT）が投資対象とする建物の用途規制等、不動産等にかかる規制の強化や新たな規制がかかることにより、規制下となる不動産等の価値が低下する可能性があり、その結果、当ファンドの基準価額が下がる要因となる場合があります。

カントリーリスク

投資対象国・地域において、政治・経済情勢の変化等によって市場に混乱が生じた場合、もしくは取引に対する規制が変更となる場合または新たな規制が設けられた場合等には、運用上の制約を受ける可能性があり、当ファンドの基準価額が下がる要因となる場合があります。

為替リスク

当ファンドでは外貨建資産の為替リスクに対して為替ヘッジを行わないことを原則としているため、為替相場が円高になった場合には、当ファンドの基準価額が下がる要因となります。また外貨建資産への投資は、その国の政治経済情勢、通貨規制、資本規制等の要因による影響を受けて損失を被る可能性もあります。

信用リスク

債券、コマーシャルペーパーおよび短期金融商品の発行者が、経営不振、その他の理由により利息や償還金をあらかじめ決められた条件で支払うことができなくなる場合（債務不履行）またはそれが予想される場合には、当該債券等の価格は下落し（価格がゼロになることもあります。）、当ファンドの基準価額が下がる要因となります。株式や短期金融商品等の発行者が、経営不安・倒産等に陥った場合、投資した資金が回収できなくなることがあります。また、こうした状況に陥ると予想された場合、当該株式等の価格は下落し、当ファンドの基準価額が下がる要因となります。リート（REIT）が、投資対象とする不動産の収益性悪化または資金繰りの悪化等により、清算される場合には、投資した資金が回収困難になる可能性があります。また、こうした状況に陥ると予想される場合、当該リート（REIT）の価格が下落し、当ファンドの基準価額が下がる要因となります。

流動性リスク

流動性リスクとは、市場における売買量の欠如等の理由により、当ファンドにとって最適な時期で株式等の売買ができず機会損失を被るリスクをいいます。特にリート（REIT）は、市場規模や取引量が少ないため、組入銘柄を売却する際に市場実勢から期待される価格で売却できない等のリスクがあります。また、金融商品取引所等が定める基準に抵触し、上場廃止等になった場合は、売買取引が困難になる可能性があります。

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