ＤＩＡＭ高格付インカム・オープンＳＲＩ（毎月決算コース）愛称：ハッピークローバーＳＲＩ

ファンド概要

1. 外国債券、日本株式に投資を行い、安定的な収益の確保と信託財産の着実な成長を目標として運用を行います。
2. 各マザーファンドへの投資比率は、原則として外国債券75%、日本株式25%とします。時価の変動などによりこの比率が変化した場合には定期的に基本配分に修正します。
3. 外国債券は、信用力のある高格付資源国の公社債（国債を中心に、AA格以上の格付を取得しているとともに、流動性の高い銘柄に限定）を主要投資対象とします。
4. 実質組入外貨建資産については、原則として対円での為替ヘッジは行いません。
5. 日本株式は、わが国の上場株式を主要投資対象とし、CSR（企業の社会責任）への取組みに着目して、持続的な成長が期待できる銘柄に投資します。投資銘柄の選定にあたっては、株式会社インテグレックスの投資助言を受けます。

記載されている手数料等の合計額については、保有期間などに応じて異なりますので、表示する事ができません。
詳細については、投資信託説明書（交付目論見書）をご覧ください。

ファンドのリスク

当ファンドの基準価額は、ファンドに組入れられる有価証券の値動き等による影響を受けますが、これらの運用による損益は全て投資者の皆さまに帰属します。また、外貨建資産に投資する場合には為替変動の影響を受けます。したがって、投資者の皆さまの投資元本は保証されているものではなく、下記の変動要因により基準価額が下落し、損失を被り、投資元本を割り込むことがあります。
また、投資信託は預貯金と異なります。

＜当ファンドの基準価額の変動要因＞*基準価額の変動要因は、下記に限定されるものではありません。

債券投資リスク

当ファンドでは実質的に公社債に投資します。公社債では、一般に次に掲げるリスクがあります。
＜金利リスク＞
金利リスクとは、金利変動により債券価格が変動するリスクをいいます。一般に、金利が上昇した場合には、債券の価格は下落し、当ファンドの基準価額が下がる要因となります。
＜信用リスク＞
信用リスクとは、公社債の発行者が、経営不振、その他の理由により利息や償還金をあらかじめ決められた条件で支払うことができなくなる（債務不履行）リスクをいいます。一般的に債務不履行が生じた場合またはそれが予想される場合等には、当該公社債の価格は下落し（価格がゼロになることもあります。）、当ファンドの基準価額が下がる要因となります。

株式投資リスク

当ファンドでは実質的に株式に投資します。株式には一般的に次に掲げるリスクがあります。
＜株価変動リスク＞
株式の価格は、一般に大きく変動します。株式市場全体の価格変動により、当ファンドの基準価額が下がる要因となる可能性があります。
＜個別銘柄選択リスク＞
当ファンドは、実質的に個別銘柄の選択により超過収益を積み上げることを目標としているため、株式市場全体の動向から乖離する場合があります。個別銘柄選択リスクとは、投資した株式の価格変動によっては収益の源泉となる場合もありますが、株式市場全体の動向にかかわらず基準価額が下がる要因となる可能性があるリスクをいいます。
＜信用リスク＞
株式の発行者が経営不安・倒産等に陥った場合、投資した資金が回収できなくなることがあります。また、こうした状況に陥ると予想される場合、当該株式の価格は下落し、当ファンドの基準価額が下がる要因となります。

為替リスク

為替リスクとは、外国為替相場の変動により外貨建資産の価格が変動するリスクをいいます。一般に外国為替相場が対円で下落（円高）になった場合には、当ファンドの基準価額が下がる要因となります。したがって、外貨建資産が現地通貨建てでは値上がりしている場合でも、当該通貨の為替相場の対円での下落（円高）度合いによっては、当該資産の円ベースの評価額が減価し、ファンドの基準価額の変動及び分配金に影響を与える要因となります。また外貨建資産への投資は、その国の政治経済情勢、通貨規制、資本規制等の要因による影響を受けて損失を被る可能性もあります。当ファンドは、実質組入外貨建資産について原則として対円で為替ヘッジを行わないため、円と外国通貨の為替レートの変化がファンドの資産価値に大きく影響します。

流動性リスク

当ファンドは、実質的に市場規模が小さい債券や株式等に投資する場合があり、そのような市場では、資産規模や取引量が少ないため売却時に市場実勢から期待される価格で売却できなかったり、売買取引が困難となることから、価格の値動きが大きくなることがあり、基準価額に影響を及ぼす可能性があります。

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