ＤＩＡＭ国内債券インデックスファンド＜ＤＣ年金＞

ファンド概要

1. 当ファンドは、原則として確定拠出年金制度によるお申込みのみの取扱いとなります。
2. 主に国内債券パッシブ・ファンド・マザーファンド受益証券に投資を行い、「ＮＯＭＵＲＡ-ＢＰＩ総合」に連動する投資成果を目指して運用を行います。
3. 流動性等を基準に投資ユニバースを設定し、最適化ツールを用い、インデックスとの乖離を抑えます。 日次・月次レベルでリスク管理を行い、リバランスが必要とされる場合には速やかに実行します。
4. 当ファンドの運用はファミリーファンド形式で行います。ファミリーファンド方式とは、皆様からご投資いただいた資金をまとめてベビーファンド（ＤＩＡＭ国内債券インデックスファンド＜ＤＣ年金＞）とし、その資金をマザーファンド（国内債券パッシブ・ファンド・マザーファンド）に投資して、その実質的な運用をマザーファンドで行う仕組みです。

ファンドのリスク

当ファンドの基準価額は、ファンドに組入れられる有価証券の値動き等による影響を受けますが、これらの運用による損益は全て投資者の皆さまに帰属します。また、外貨建資産に投資する場合には為替変動の影響を受けます。したがって、投資者の皆さまの投資元本は保証されているものではなく、下記の変動要因により基準価額が下落し、損失を被り、投資元本を割り込むことがあります。
また、投資信託は預貯金と異なります。

＜当ファンドの基準価額の変動要因＞*基準価額の変動要因は、下記に限定されるものではありません。

金利リスク

金利リスクとは、金利変動により債券価格が変動するリスクをいいます。当ファンドの実質的な主要投資対象である公社債は、一般に金利が上昇した場合には価格は下落し、金利が下落した場合には価格は上昇します。したがって、金利が上昇した場合、当ファンドの基準価額が下がる要因となります。

信用リスク

信用リスクとは、公社債、コマーシャルペーパーおよび短期金融商品の発行者が、経営不振、その他の理由により利息や償還金をあらかじめ決められた条件で支払うことができなくなる（債務不履行）リスクをいいます。一般に公社債や短期金融商品等の発行体にデフォルト(債務不履行)が生じた場合、またはデフォルトが予想される場合には、当該公社債等の価格は大幅に下落（価値がゼロになることもあります。）することになります。したがって、当ファンドの組入公社債等にデフォルトが生じた場合、またデフォルトが予想される場合には、当ファンドの基準価額が下がる要因となります。